2013年三门峡选调生面试热点预测：吴英案

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　　人物：吴英，原浙江本色控股集团有限公司法人代表，2007年3月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。2009年12月，被金华市中级人民法院以集资诈骗罪一审判处死刑。2012年1月18日，浙江省人民法院二审驳回上诉，维持原判并报高人民法院核准。2012年4月20日，高人民法院未核准吴英死刑，该案发回浙江高院重审。2012年5月21日，浙江省人民法院作出终审判决，以集资诈骗罪判处吴英死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。2012年11月27日，两起和房产相关的吴英"案中案"在浙江金华中级法院开庭重审。

　　经济背景：法学专家、金融学家、社会学家普遍认为，用历史的眼光看，我们身处一个市场经济仍有待发育完善的特定历史时期，一个民间金融功罪交集的时代，一个经济快速发展推动的对资本的渴求和现行资金供给体制之间的冲突已经尖锐化和公开化的时期。这是吴英案成为法治事件的经济背景。

　　制度背景：用历史的眼光看，我们身处一个民间金融急速膨胀，而监管追赶不及的时代。这是吴英案成为法治事件的制度背景。我国目前对正规金融行业实行“一行三会”、“分业经营、分业监管”的专业监管体制。但对于民间融资行为，目前相关法律对民间融资的管理主体都没有明确规定，更没有针对民间融资而设立的系统而完善的监管体系。

　　要点：

　　吴英的行为不是民间借贷，而是集资诈骗。原因是：(1)吴英是采取虚构事实、隐瞒真相并向社会公众作虚假宣传的方法非法集资。，在案证据证实，吴英在向他人进行高利集资时，均虚构投资商铺、做煤和石油生意、炒期货赚钱、资金周转等各种虚假理由。第二，吴英为给社会公众造成其具有雄厚经济实力的假象，采用短时间大量虚假注册公司，集中推出本色集团各公司宣传广告，高调参与大宗地块竞拍，制造轰动效应，但事后又不购房、购地，分文不付;将骗购来的大量珠宝堆在办公室炫富，或随意送人，在公众面前制造暴富假象，蒙骗集资对象及他们的下线。第三，一旦有中间人拉来资金大户，吴英即带其参观本色公司一条街，提供大堆虚假购买房地产协议和用诈骗款购买的房产证，从而使得为数众多的受害人对吴英的财富信之不疑，“自愿”将巨额款项投给她。

　　(2)吴英主观上是以非法占有为目的。，吴英明知自己没有归还能力仍大肆高息非法集资。第二，吴英以高额利息或高回报率为诱饵进行非法集资。第三，吴英并未将集资款用于生产经营活动。吴英的上述种种行为显系以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法集资，一、二审法院认定吴英构成集资诈骗罪与本案的事实和我国的刑法规定相符。

　　反映出的客观问题：1、融资难、融资贵。融资难、融资贵，促使相当一部分民营企业在急需用钱的时候求助于民间借贷。民间对非正规金融机构的依赖度非常大，对2835家民营企业进行的调查显示，9%的企业表示“经常从民间高息借款应对资金周转”，47%的企业称“偶尔为之”。半数以上的企业涉足过高利贷。

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